COOP Medmera mer

Eller att man slagit i taket för spendering och behöver låsa upp kortet (eller vänta i åtta dagar) data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7
 
@agehall Då får jag väl hålla tummarna att inget sådant händer.

@Jakob Österberg 60.000 kommer jag inte bränna på mina fyra dagar i London, det är då ett som är säkert iaf! data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7
 
Har du otur så blir du skimmad och därefter spenderar någon 60k åt dig och därefter blir kortet spärrat pga skimmingen...



Skämt åsido - det är alltid bra att ha flera kreditkort så man har backup om något händer.
 
Ett enda VISA/Maestercard har jag bara haft en gång i livet, d.v.s när jag var 19 år, men det blev snabbt två stycken.



Har numera tre olika kort så jag bör klara mig och NEJ, jag har inte alla kort på ett och samma ställe när jag reser.



Har tack och lov klarat mig från att bli skimmad, men man ska aldrig säga aldrig.
 
När jag först bestämde mig för det här kortet så tänkte jag att "jaja det blir väl några tusen poäng här och där".

Men när jag nu tittar saldo (COOP och SAS) så inser jag att jag blir lite fartblind och att det i själva verket är en hel del poäng som trillar in.



30 mars fick jag in 24000 EB-points

24 juni fick jag in 24000 EB-Points

Däremellan får jag:

- Varje månad in Fortum (250), Preem (ca 1000), Amex Reward (ca 1000)

- Samt engångs SAS Bonus Challange (3000), Amex MR (18000)

- Flyg med *A



Använder kortet till allt privat (inkl Betalo) och några utlägg till företaget.

Pantar jag flaskor betalar jag självklart först och SEN lämnar pantkvittot. data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7



Summa summarum är att det är ett riktigt bra kort som ger mig mycket mer poäng vid vardagligt användande än jag trodde det skulle göra.
 
Jag har frågat om detta och fick svar att extrakortet kopplas till ett namn (fru/man/sambo etc) och inte till företagsnamn, tyvärr.
 
Använder ni Amex och kör först in 150k (för att få 2-4-1) och sedan lägger ni om er spend till Coop eller hur gör ni?



Funderar på att skrota mitt SAS MC men behålla SAS Amex.
 
Kortfattad summering av den "klassiska" kortens ratio:



SAS MC: 0,1 EB poäng / spenderad krona

SAS Amex: 0,15 EB poäng / spenderad krona

COOP: 0,166 EB poäng / spenderad krona



Verkar det stämma? Vid COOPs dubblering, dubbleras alla poäng då och inte bara bas-poängen?
 
freber skrev:Använder ni Amex och kör först in 150k (för att få 2-4-1) och sedan lägger ni om er spend till Coop eller hur gör ni?Funderar på att skrota mitt SAS MC men behålla SAS Amex.Klicka för att utvidga...
Click to expand...
Kör Amex där det går, och Coop där de bara tar Visa/MC
 
freber skrev:Kortfattad summering av den "klassiska" kortens ratio:SAS MC: 0,1 EB poäng / spenderad kronaSAS Amex: 0,15 EB poäng / spenderad kronaCOOP: 0,166 EB poäng / spenderad kronaVerkar det stämma? Vid COOPs dubblering, dubbleras alla poäng då och inte bara bas-poängen?Klicka för att utvidga...
Click to expand...
Endast baspoängen dubbleras. Beroende på SAS Amex-kort så får du 0,10 alt 0,15 alt 0,20 EB-poäng per spenderad krona. Kör du Amex Elite får du 0,20 samt en till voucher vid 300 000 kr spend. Dessutom 20 000 baspoäng (som förvisso ej kan spenderas på resor etc utan som endast är statusgrundande).



Så bästa kombon: Amex Elite och Coop MedMera Mer, där man dessutom betalar sina räkningar på Betalo med Coop-kortet. Använd Amex där du kan och Coop på resten!



Edit: SAS Diners kan vara bra att använda ibland också, ger 0,20 poäng per krona och ett loungebesök per 10 000 kr spenderat. Dessuto mgratis för EBG och uppåt
 
Amex Elite är helt klart ett schysst alternativ men jag tycker att årskostnaden känns lite magstark. (4k?). Jag kan köra rätt mycket spend genom korten och ligger nu på ~250k på Amex. Då börjar jag naturligtvis fundera över om det är värt 4k för att få ut nästa 2-4-1.



Tack för sammanfattningen Jacob!
 
You must log in or register to reply here.
Back
Top