Det är iofs skillnad på att använda kortet extra mycket under 3 dagar mot att flytta all spend i upp till 120 dagar tillbaka. GBIT har ju i teorin gjort att man haft möjligheten att lägga all spend under poängkampanjer vilket nog inte var/är SEB:s tanke med kampanjerna.
Curve betalkort
- Thread starter M.K
- Startdatum
Mattias Holmén
Medlem
Dom har uppenbarligen en allt för dålig affärsmodell.
mha321
Medlem
Uppenbarligen, och det är ju därför de justerar den nu.
Alternativet vore kanske att fortsätta tillåtande men (rejält?) höja årsavgiften. Men det skulle de nog förlora fler kunder på.
Håkan Hansson
Medlem
Man inser väl lätt att det största problemet för SEB med Curve är alla galningar som gbitar 100-tals transaktioner inom en väldigt kort tid med efterföljande spärrar och omfattande support för dessa helt oförstående kunder. Beteendet liknar ju kort som stulits och det är förvånande att folk inte fattar det. Några få större transaktioner utspridda över hela helgen bryr de sig knappast om. Bättre hade ju varit att verkligen spärra korten med ett sådant beteende, inte bara tillfälligt i någon timma.
Mattias Holmén
Medlem
Jag tror problemet är större än så. SEB agerar på flera håll och försöker få folk att inte spendera maximalt med korten. Eftersom deras affärsmodell är så dålig (gissar jag) så är det för liten avans på transaktionerna och man förlitar sig på delbetalning och ränta. Hade dom haft en bättre affärsmodell på transaktionerna hade dom inte haft en affärsmodell som går ut på att begränsa kunders spendering. Tex att kreditgränsen ska täcka 2 månader, spärra topup, begränsa Betalo/Billhop. Ja massa indikatorer på att dom helst inte vill ha högspenderare som betalar fakturan i sin helhet. Är jag helt ute och cyklar?
mha321
Medlem
Kostnaden för transaktioner kan de ju inte göra jättemycket åt, det finns ett tak där från EU.
Begränsningen av att betala vad som i princip ses som cash (eftersom de vid betalo osv inte vet vem som är mottagare) fallet nog till en viss fel under AML. Inte lika hårt krav där men dessa tjänster är ju väldigt populära för manufactured spend vilket i praktiken är samma sak som penga tvätt (förutom att den ju har ett helt annat syfte).
Kvar är i princip begränsningen på att spendera över gränsen för 2 månader. Vilket vi ju har många bevis för att det inte är en faktiskt hård gräns utan att den är flytande baserat på mönster.
Så jag tror visserligen inte du är helt ute och cyklar i din analys men du är det om du tror att det är något de kan påverka. Det finns helt enkelt inte så många andra alternativ till den modellen för kort i Europa. Hade det funnits det så hade det funnits konkurrenter som var bättre.
Mattias Holmén
Medlem
Okej, då borde alltså AMEX ha identiska förutsättningar. Förklaring till varför SEB affär uppenbarligen är sämre?
mha321
Medlem
Nej, amex har andra förutsättningar, de är inte en bank. EU reglerna skiljer sig. Amex är i interchange systemet en tredje part, medans åtminstone de flesta (alla?) mastercard och visa utfärdas av en bank och när det bara finns de två parterna så gäller andra regler.
Renato
Medlem
Ja intressant. Där dog det där också.
Jag tror att W familjen är less på SAS därav försämringen med eurobonus. Sen är det en slump att curve blir collateral damage. SAS har inte direkt varit en skattkista.
Last edited:
Renato
Medlem
Vad är begränsningen på gratis kortet?
Jag hitta info på resterande kort Där var det. 300, 500, och 1000 pund.
Tack