Att välja kort! Coop vs Amex vs SAS.

Thornado skrev:Jag håller med dig i sak, men det finns tyvärr en liten detalj som hittills har fått mig att köra på ett suboptimalt beteende och inte bytt mitt SAS MC mot Coop MedMera Mer. Denna detalj har ingenting att göra med dessa kort, utan beror istället på utseendet av AmEx-korten, där det tyvärr (enligt mig) inte alls är tydligt vilken status kortet har (Diamond i mitt fall) om man inte kollar väldigt noga. Det känns bra att ha ett kort som man lite snabbt och diskret kan visa för att få gratis dryck i Go, eller när man ber om någon extra tjänst i gate osv. Givetvis kan man ha ett "rent" EB-kort utan betalförmåga (eller både SAS MC och Coop) för dessa behov, men jag slipper helst ytterligare ett kort att bära omkring på.Klicka för att utvidga...
Hur du än gör så blir det ju ett extra kort antingen ett rent Eurobonuskort eller SAS Mastercard kortet data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7.

Jag använder också SAS MC för att påvisa att jag är Diamond om jag vill ha gratis dryck, men jag handlar inte på det för tillfället i och med att Coop-kortet är bättre för poängintjäningen. Beställde dock ett vanligt Eurobonus kort nu också, brukar ha det i handbagaget normalt sätt så behöver inte "släpa" på det i plånboken.
 
Du har redan fått bra tips, jag skulle bara ytterligare vilja understryka hur bra Amex 2-4-1 voucher är. I princip gör den ju dina poäng dubbelt så mycket värda. Du nämner att du skulle vilja spara ihop poäng till en resa till Thailand. Med Star Alliance kostar en resa från Europa till Thailand i business class 140 000 Eurobonuspoäng. För att samla ihop så mycket poäng med coopkortet måste du exempelvis spendera över 800 000 kr. Att då får samma värde för en spend på 150 000 kr (under förutsättningen att du har så mycket poäng) är givetvis mycket fördelaktigt.



Jag skulle därför göra såhär. Skaffa ett Amex premium och ett extrakort till din partner. Alla gemensamma utgifter tar ni i den mån Amex accepteras på detta kort, i andra hand på coop. Samt att ni betalar räkningar på coop.



Till dina privata kostnader som du vill särskilja skaffar du ett Amex additional card. Det kostar inget extra men ger dig möjlighet att separera kostnaderna. Samtidigt maximerar du din spend på amex och bör ha goda möjligheter att komma upp i 150 000 kr.
 
Mack skrev:Du har redan fått bra tips, jag skulle bara ytterligare vilja understryka hur bra Amex 2-4-1 voucher är. I princip gör den ju dina poäng dubbelt så mycket värda. Du nämner att du skulle vilja spara ihop poäng till en resa till Thailand. Med Star Alliance kostar en resa från Europa till Thailand i business class 140 000 Eurobonuspoäng. För att samla ihop så mycket poäng med coopkortet måste du exempelvis spendera över 800 000 kr. Att då får samma värde för en spend på 150 000 kr (under förutsättningen att du har så mycket poäng) är givetvis mycket fördelaktigt.Jag skulle därför göra såhär. Skaffa ett Amex premium och ett extrakort till din partner. Alla gemensamma utgifter tar ni i den mån Amex accepteras på detta kort, i andra hand på coop. Samt att ni betalar räkningar på coop.Till dina privata kostnader som du vill särskilja skaffar du ett Amex additional card. Det kostar inget extra men ger dig möjlighet att separera kostnaderna. Samtidigt maximerar du din spend på amex och bör ha goda möjligheter att komma upp i 150 000 kr.Klicka för att utvidga...


Det lät faktiskt jättebra!

Man måste alltså få handla för över 800k för att kunna utnyttja en resa, det tar lite väl länge de!

Får i så fall bli ett Amex. Finns det något sätt att betala räkningar med Amex utan avgift eller är det kört?

Är ju framför allt på räkningar jag plockar poäng på.
 
PerssonErik skrev:Det lät faktiskt jättebra!Man måste alltså få handla för över 800k för att kunna utnyttja en resa, det tar lite väl länge de!Får i så fall bli ett Amex. Finns det något sätt att betala räkningar med Amex utan avgift eller är det kört?Är ju framför allt på räkningar jag plockar poäng på.Klicka för att utvidga...
Tyvärr inte möjligt att betala räkningar med Amex utan att betala avgift.
 
Okej okej, får väl shoppa desto mer istället för att nå poängen då! data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7
 
Mack skrev:Med Star Alliance kostar en resa från Europa till Thailand i business class 140 000 Eurobonuspoäng. För att samla ihop så mycket poäng med coopkortet måste du exempelvis spendera över 800 000 kr.Klicka för att utvidga...
Fast då måste du aktivt undvika allt som ger extrapoäng på Coop, så som kampanjer, dubblering etc. Genom att optimera kampanjer och växlingskurser under 2015 har en spend på 134 000kr på Coopkoret gett mig 64 000 Eurobonuspoäng!



Jag tycker varken eller - har man en spend över 150 000 rekommenderar jag båda korten! Du kan dessutom dra Coop och betala med Amex hos Coop och få poäng hos båda.



Extrakort kostar inget varken hos Coop eller Amex.



@PerssonErik , eftersom det bara är 6 månader kvar av 2015 rekommenderar jag dig att främst fundera på om du kan nå 150000 innan årets slut. Annars kan Amex lika gärna vänta tills januari 2016...
 
spritfet skrev:Fast då måste du aktivt undvika allt som ger extrapoäng på Coop, så som kampanjer, dubblering etc. Genom att optimera kampanjer och växlingskurser under 2015 har en spend på 134 000kr på Coopkoret gett mig 64 000 Eurobonuspoäng!Jag tycker varken eller - har man en spend över 150 000 rekommenderar jag båda korten! Du kan dessutom dra Coop och betala med Amex hos Coop och få poäng hos båda.Extrakort kostar inget varken hos Coop eller Amex.@PerssonErik, eftersom det bara är 6 månader kvar av 2015 rekommenderar jag dig att främst fundera på om du kan nå 150000 innan årets slut. Annars kan Amex lika gärna vänta tills januari 2016...Klicka för att utvidga...


Det har du givetvis rätt i, handlar man mycket på coop måste dubbleringen tas med i beaktan. Man får försöka sprida sin spend så den ger bäst utdelning.
 
Väldigt tveksam att jag kommer upp i 150.000 på 6 månader, framför allt om jag fortsätter betala räkningarna via Coop. Men kanske är bra att börja bygga upp en buffert med poäng redan nu? I slut ändan så blir väl alla poäng samlade på ett och samma konto så data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7
 
PerssonErik skrev:Först och främst vill jag tacka för ett underbart forum, hittade nyligen hit och detta blir mitt första inlägg.Eftersom ni här verkar ha stenkoll så gör jag en chansning att fråga här!Jag har idag Coop medmera mer och betalar räkningar osv med det via betalo. Började kika lite på SAS kortet(har endast ett medlemskort i dagsläget, men signat upp mig på Preem, snart Trygg-Hansa och Fortum så snart befintliga avtal löper ut för att få lite extra poäng där). Men efter att kikat runt många timmar här på forumet så tycker jag att det verkar som att en majoritet av er förespråkar Amex.Jag har en ganska billig levnadstandard och hamnar någonstans på 150-200k i förbrukning per år på kortet. Tanken med att samla poäng är att kunna få ihop en thairesa till familjen. 2 vuxna & 2 barn 2,3år. Något som lockade med Amex var 2-1 erbjudandet.I mitt läge vilket kort hade ni valt?Eller kanske ha flera kort och flytta poäng?Vilket kort ger störst utdelning på ett användningsområde på typ 200k?Tillägg: Coopkortet har vi som familjekort, har ett Handelsbanken mastercard till mina privata nöjen/kostnader. Så ska säga upp detta och skaffa ett till kort som jag ska använda till mina privata kostnader. Funderar på SAS för att kunna växla poäng mellan SAS och Coop, åsikter där?MvhKlicka för att utvidga...


COOP & AMEX kompletterar varandra så bra just nu så att inte ha båda är snudd på tjänstefel för en poängsparare data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7



AMEX ger 2x utväxling på poängen med vouchern. Och att komma över 150.000 på ett år bör man klara med lite "kortdiciplin".

AMEX kan man välja i tre smaker utefter sin förmodade spend om man tvekar inför omsättningsnivå eller avgiften.

COOP ger poäng på alla ställen som inte tar AMEX, inklusive onlineköp, samt adderar poäng med Betalo för alla räkningar utan avgift.

Det innebär att en normal familjs hela omsättning kan gå igenom korten förutom bolån & sparande....



Dumpa alla andra kort ifall de har avgift. Behåll möjligen någon bank-visa med gratis utlandsuttag om den är utan avgift.



Glöm ej 17:e budet: Om inte du tar hand om de % som kortföretagen budgeterar för varje transaktion tar de dessa % själva!
 
magost skrev:COOP & AMEX kompletterar varandra så bra just nu så att inte ha båda är snudd på tjänstefel för en poängsparareAMEX ger 2x utväxling på poängen med vouchern. Och att komma över 150.000 på ett år bör man klara med lite "kortdiciplin".AMEX kan man välja i tre smaker utefter sin förmodade spend om man tvekar inför omsättningsnivå eller avgiften.COOP ger poäng på alla ställen som inte tar AMEX, inklusive onlineköp, samt adderar poäng med Betalo för alla räkningar utan avgift.Det innebär att en normal familjs hela omsättning kan gå igenom korten förutom bolån & sparande....Dumpa alla andra kort ifall de har avgift. Behåll möjligen någon bank-visa med gratis utlandsuttag om den är utan avgift.Glöm ej 17:e budet: Om inte du tar hand om de % som kortföretagen budgeterar för varje transaktion tar de dessa % själva!Klicka för att utvidga...


Tack för svar!

Lutar mot ett Amex som ett komplement till Coop, och lustigt att du skriver det men ringde Handelsbanken idag och dumpade befintliga kort. Jag vill ha mina poäng data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7

Det med utlandsuttag vill jag minnas att det är fritt med Coop.
 
PerssonErik skrev:Tack för svar!Lutar mot ett Amex som ett komplement till Coop, och lustigt att du skriver det men ringde Handelsbanken idag och dumpade befintliga kort. Jag vill ha mina poängDet med utlandsuttag vill jag minnas att det är fritt med Coop.Klicka för att utvidga...
Var försiktig med uttag på coop kortet i och med att ränta ska dras direkt på beloppet, tror man måste sätta in pengar i förväg för att slippa det. Har varit uppe i andra trådar om just det kortet där du kan läsa mer.
 
palmen skrev:Var försiktig med uttag på coop kortet i och med att ränta ska dras direkt på beloppet, tror man måste sätta in pengar i förväg för att slippa det. Har varit uppe i andra trådar om just det kortet där du kan läsa mer.Klicka för att utvidga...
Då är jag med, tack för tips!

Ser dock alltid till att ha pengar på kortet för jag är inte helt bekväm med kredit, så borde i så fall klara mig där. Men får kolla upp det innan jag reser om några veckor för att vara på säkra sidan data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7
 
Har inte läst hela tråden men jag hade nog tagit en funderare om din plan är praktiskt genomförbar. Du skriver inget om poängintjäning via flyg så jag antar dessa är relativt små och att du tänkt räkna hem denna resa med intjäning från kringliggande tjänster?



4 man på bonusresa till Thailand kostar 360 000 poäng i economy + skatter och avgifter. Du behöver 2 x 2-4-1 för att halvera det så Amex elite är att föredra även om det går med classic.



En thaibiljett kostar väll 4-5kSEK/st så din maximala förtjänst är runt 20kSEK MINUS alla kostnader du haft för Amex, Coop, dyrare el, dyrare försäkring, dyrare bensin och inte minst skatter och avgifter för bonusbiljetterna.
 
Glenn123 skrev:Har inte läst hela tråden men jag hade nog tagit en funderare om din plan är praktiskt genomförbar. Du skriver inget om poängintjäning via flyg så jag antar dessa är relativt små och att du tänkt räkna hem denna resa med intjäning från kringliggande tjänster?4 man på bonusresa till Thailand kostar 360 000 poäng i economy + skatter och avgifter. Du behöver 2 x 2-4-1 för att halvera det så Amex elite är att föredra även om det går med classic.En thaibiljett kostar väll 4-5kSEK/st så din maximala förtjänst är runt 20kSEK MINUS alla kostnader du haft för Amex, Coop, dyrare el, dyrare försäkring, dyrare bensin och inte minst skatter och avgifter för bonusbiljetterna.Klicka för att utvidga...


Tvivlar starkt på att jag kommer upp i gratisresor för oss alla men vore ju fint att ha en skvätt poäng att kunna uppgradera klass eller liknande. Coop har jag redan och fått in ganska bra med poäng, trots att jag sällan handlar på coop. Har kopplat kortet till preem så kommer få lite poäng även därifrån. Har kört på st1 tidigare men deras fakturor nekar betalo nu tyvärr så kan lika gärna byta tankstation. Har beställt ett amex premium och inbillar mig att det kommer bidra till poäng också. Bara att genom att skaffa det + lite spend så får jag 12000p. Första året är årsavgiften på bara 500kr och i stället har jag sagt upp mitt mc hos handelsbanken som gick på runt en 300ing har jag för mig. Du nämnde även försäkringar, jag har fått en offert från trygghansa och efte lite förhandling så matchar dom nästan mina försäkringar hos dina så tänkte förhandla lite mer. Finns mycket pruta på data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7



Fortum har jag sedan tidigare så kan lika gärna köra ett rörligt avtal då dom nästan alltid hamnar under det fasta.



Så lite igenomtänkt är det. Blivit lite grann av en hobby sen jag hittade det här forumet data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7
 
PerssonErik skrev:Tvivlar starkt på att jag kommer upp i gratisresor för oss alla men vore ju fint att ha en skvätt poäng att kunna uppgradera klass eller liknande. Coop har jag redan och fått in ganska bra med poäng, trots att jag sällan handlar på coop. Har kopplat kortet till preem så kommer få lite poäng även därifrån. Har kört på st1 tidigare men deras fakturor nekar betalo nu tyvärr så kan lika gärna byta tankstation. Har beställt ett amex premium och inbillar mig att det kommer bidra till poäng också. Bara att genom att skaffa det + lite spend så får jag 12000p. Första året är årsavgiften på bara 500kr och i stället har jag sagt upp mitt mc hos handelsbanken som gick på runt en 300ing har jag för mig. Du nämnde även försäkringar, jag har fått en offert från trygghansa och efte lite förhandling så matchar dom nästan mina försäkringar hos dina så tänkte förhandla lite mer. Finns mycket pruta påFortum har jag sedan tidigare så kan lika gärna köra ett rörligt avtal då dom nästan alltid hamnar under det fasta.Så lite igenomtänkt är det. Blivit lite grann av en hobby sen jag hittade det här forumetKlicka för att utvidga...
Välkommen in i poängsamlandets värld. Snart kommer du börja titta på bonusprogram för hotell mm också data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7
 
palmen skrev:Välkommen in i poängsamlandets värld. Snart kommer du börja titta på bonusprogram för hotell mm ocksåKlicka för att utvidga...
Haha tack så mycket!

Jodå jag har first hotell och skandic, fick nån hotellnatt genom jobbresa förut och first skaffade jag nyss för att coop hade lite erbjudanden där data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7 Något mer jag bör ha ? data:image/gif;base64,R0lGODlhAQABAIAAAAAAAP///yH5BAEAAAAALAAAAAABAAEAAAIBRAA7
 
Lätt att bli fartblind, kronor och ören först. Sedan poäng. poäng är en bonus.

"Det är inte dom stora inkomsterna utan de små utgifterna." Lev efter detta och du får mer ut av det än bonuspoäng på diverse program.
 
Är avgiften för SAS AmExkorten per kalenderår? Dvs tveksamt att skaffa nu om man inte är säker på att klara 2-4-1 innan nyår?



Edit: Vill även tacka alla som bidragit till denna tråd. Mkt relevant information för mig.
 
JanneB skrev:Är avgiften för SAS AmExkorten per kalenderår? Dvs tveksamt att skaffa nu om man inte är säker på att klara 2-4-1 innan nyår?Edit: Vill även tacka alla som bidragit till denna tråd. Mkt relevant information för mig.Klicka för att utvidga...
Nej, avgiften är inte per kalenderår. För att få en 2-4-1 måste du dock klara 150K fram till nyår.
 
Enda fördelen för mig att bli värvad är att jag får 12000EB istället för 10000EB om jag förstått det rätt? Årsavgiften är densamma dvs 500kr första året sedan 1000kr?
 
Back
Top